證監會

中介機構缺失, 涉及基金運作的機構

問1:

假如基金經理或受託人出現財政困難,我投資於基金的款項會否化為烏有?

答:

不會。基金經理並不可以動用基金的資產解決自己的財務問題。事實上,基金的資產是由獨立於基金經理的受託人負責保管的。假如基金經理出現財務困難或不再適宜管理有關基金,受託人應辭退該基金經理,重新委任另一名基金經理管理基金,並立即將這些變更知會證監會,而證監會則會監督新基金經理的委任工作。

此外,基金的資產亦必須與受託人的資產分開存管。受託人亦不得利用基金所託付的資產謀取私利或償還本身的債務。根據信託法,受託人對基金持有人負有受信責任。如果受託人違反基金組成文件(即銷售文件及/或信託契約)的條款,他可能會遭基金持有人或其他人提出訴訟。

問2:

證監會可否接管有財務問題的基金經理的基金管理責任,又或代表基金的持有人委任另一名基金經理管理有關基金?

答:

證監會並沒有權代表基金持有人行事,以接管基金管理的責任或委任另一基金經理管理一隻基金。

基金的受託人有責任決定是否暫停或終止基金經理所提供的服務,以及是否以另一基金經理取代現任的基金經理去管理基金。然而,任何罷免、更換或委任基金經理的決定均必須獲得證監會事先批准。

問3:

如果基金經理或受託人遺失了客戶持有基金單位的紀錄及交易紀錄,以致延遲處理我的贖回指示,我能否向基金經理索取賠償?

答:

基金經理及受託人應盡量設法找出遺失紀錄的資料備份,並儘快處理基金持有人的贖回指示。假如延遲了發放贖回款項,是否需要作出賠償的問題將由基金經理及受託人自行決定。

證監會的角色是對投訴進行調查,以及對違反法規及證監會規則的情況採取執法行動。證監會會儘快調查每宗投訴。然而,證監會並不能保證每宗投訴最終都會導致執法行動,以及使受影響的投資者獲得賠償。證監會無權要求任何一方對投資者作出賠償或補償。

如果證監會發現基金經理或受託人違反證監會的規則,便會考慮對他們採取紀律處分行動,包括:譴責、撤銷他們的牌照、撤回有關基金及/或基金經理或受託人的認可地位。

問4:

假如我的代名人公司在運作上出現問題,我可否直接聯絡基金經理,要求他替我贖回基金?

答:

雖然你可以直接與基金經理聯絡,但儘管你是那些基金單位的實益擁有人,在法律上,以代名人名義登記的基金單位仍是屬於代名人所有的。因此,基金經理未必會有你的個人資料。一旦發生任何與基金有關的緊急情況,基金經理將難以識別你的身分及代你出售基金單位。

由於你與基金並沒有直接的合約關係,故此,你將難以向有關基金或基金經理提出追索。在這種情況下,你只能透過代名人公司提出申索。

然而,因為代名人公司是獨立的公司,加上嚴格來說,這些公司的業務並不受證監會監管,所以證監會對代名人公司所能行使的權力實為有限,例如:證監會並不能查閱代名人公司的帳目,亦無權限制這類公司的業務。投資者必須了解使用代名人公司所涉及的風險。

免责声明 Disclaimer statement

香港证券及期货事务监察委员会(简称证监会)于本网站免费提供一套繁简字体转换软件(该软件)。证监会允许本网站的使用者利用该软件将本网站内容由繁体中文版转换成为简体中文版。证监会不会就该软件欠妥之处承担任何法律责任,亦不会就其品质及性能作出任何担保;尤其是在无损前述的一般性的原则下,证监会无需就该软件对某用途的恰当性、其品质或可商售性承担任何该等明示或隐含的、法定或非法定的法律责任。

证监会明确陈述,本会并无核准或认可本网站内容的简体中文版,以及对于本网站内容的简体中文版不承担任何责任或法律责任(不论是何种及如何引致的责任或法律责任)。证监会同时明确陈述,本网站的简体中文版纯粹是利用该软件将繁体中文版内的中文字体转换成简体中文字而得来的,当中并不涉及香港特区与内地的用词及语句的对应转换。对于该简体中文版的内容的恰当性,证监会不承担任何责任或法律责任。在任何情况下,使用者都不应视本网站内容的简体中文版为其繁体中文版的对应版本。使用者应该参照该简体中文版的已发布繁体中文版来核实该简体中文版的网站内容,并且应该在依赖本网站内容的简体中文版或根据其内容行事之前,就该版本的内容的法律效力、有效性和效果自费征询独立的法律意见。

如果你将证监会网站的简体中文版的内容或网址传送予第三者,你承诺会将本免责声明同时传送予该第三者,并保证该第三者在浏览本网站的简体中文版的内容之前同意接纳本免责声明。

The Securities and Futures Commission (SFC) provides a character-based conversion software (this Software) free of charge in this website. Permission is granted for users to use this Software to convert the web content from traditional Chinese character version to simplified Chinese character version. The SFC undertakes no liability for defects in this Software and gives no warranty in relation to its quality and performance and in particular, but without prejudice to the generality of the foregoing, the SFC shall have no such liability regarding the fitness for purpose, quality or merchantability of this Software, whether express or implied, statutory or otherwise.

The SFC expressly states that it has not approved or endorsed the simplified Chinese character version of the web content and the SFC accepts no responsibility or liability (whatsoever and howsoever caused) for such simplified Chinese character version of the web content. The SFC also expressly states that this simplified Chinese character version of the website is solely established by converting the characters in the traditional Chinese character version via this Software, which involves no corresponding conversion between the terms and expressions used in the Hong Kong SAR and Mainland China. The SFC accepts no responsibility or liability for the fitness of the content of the simplified Chinese character version. Under no circumstances should users treat the simplified Chinese character version of the web content as an equivalent of the traditional Chinese character version thereof. Users should verify the simplified Chinese character version of the web content by making reference to the published traditional Chinese character version thereof, and should at their own costs seek independent legal advice on the legal status, validity and effect of the simplified Chinese character version of the web content before relying or acting upon it.

If you transmit the content of this simplified Chinese character version website or its URL to any third party, you agree to forward this Disclaimer Statement at the same time to the third party and guarantee that the third party agrees to accept this Disclaimer Statement before browsing the content of the simplified Chinese character version of this website.

3.7812 s