證監會

投資者賠償

問1:

《證券及期貨條例》下有哪些投資者賠償安排?

答:

《證券及期貨條例》就成立投資者賠償基金作出規定,以便向因在2003年4月1日或之後發生的持牌中介機構或認可財務機構違責而蒙受金錢損失的投資者作出賠償。基金由投資者賠償有限公司負責管理。該公司是一家獨立的公司,負責接收、評核及裁定向投資者賠償基金提出的申索,向申索人支付賠償金額,以及向違責的持牌中介機構或認可財務機構追討賠償。

每名投資者就買賣證券及期貨合約的賠償上限分別為150,000元。至於聯名帳戶,每名帳戶持有人的最高賠償上限為150,000元。

問2:

誰符合資格提出賠償申索?

答:

投資者賠償基金旨在為因與在香港交易所買賣的產品有關的持牌中介機構或認可財務機構違責,而蒙受金錢損失的散戶投資者提供一個安全網。"違責"所涵蓋的範圍包括無償債能力、破產或清盤、違反信託、虧空、欺詐或不當行為。

以下投資者不符合資格向基金提出申索:

  • 持牌法團;
  • 認可財務機構;
  • 認可交易所、認可交易所控制人或認可結算所;
  • 認可自動化交易服務提供者;
  • 獲授權保險人;
  • 認可集體投資計劃的經理人或營辦人;
  • 違責中介機構的有聯繫者,而該有聯繫者是法團;
  • 違責中介機構中違反信託、虧空、欺詐或犯有不當行為的僱員;
  • 香港特區政府或境外地區政府;及
  • 以上述人士、計劃或安排的受託人或保管人身分行事的人士。

投資者賠償有限公司會裁定是否曾發生違責事件,以及申索人是否有權獲得賠償基金的賠償。

問3:

如何計算每名投資者的賠償上限?

答:

例子1A先生透過藍天公司持有價值280,000元的股份,並將100,000元存放於該公司用來買賣期貨合約。一旦藍天公司違責,A先生最高可獲多少賠償?

以每名投資者計算,買賣證券及期貨合約的賠償上限分別為150,000元,所以A先生就股份可獲的最高賠償額為150,000元,而就期貨合約可獲的最高賠償額為100,000元,合共250,000元。



例子2B女士在白雲公司開立了兩個帳戶,分別持有價值120,000元和140,000元的股份。一旦白雲公司違責,B女士最高可獲多少賠償?

B女士最高可獲150,000元賠償,因為不論投資者在違責的中介機構開立了多少個帳戶,賠償上限是以每名投資者計算。



例子3:C先生夫婦二人在紅太陽公司開立了聯名帳戶,持有價值100萬元的股份。一旦紅太陽公司違責,他們每人最高可獲多少賠償?

賠償上限是以每名投資者而非每個帳戶計算,所以C先生夫婦二人可分別索償最多150,000港元。

問4:

我應如何提出申索?

答:

你可填妥相關申索表格,以提交申索。申索表格可透過以下方式索取:從投資者賠償有限公司網站下載,或在依據某項違責而在本地報章刊登的《邀請提出申索的公告》上指明的地點或投資者賠償有限公司或證監會的辦事處索取。填妥的表格應遞交至投資者賠償有限公司或證監會的辦事處,或(如適用)遞交至依據某項違責而在本地報章刊登的《邀請提出申索的公告》上指明的地點。

你必須呈交違責中介機構向你提供或發出有關你的投資及帳戶狀況的文件副本,以初步確立你的申索。有關文件可能包括你的:

  • 帳戶協議書;
  • 帳戶月結單;
  • 成交單據;
  • 付款證明,例如付款收據及銀行結單;
  • 存入證券收據;
  • 無法兌現的支票;及
  • 香港身份證或護照,或商業登記證。

你可於投資者賠償有限公司指定的限期前(通常是邀請提出申索的有關公告發出當日起計三個月內)向投資者賠償有限公司提交申索。如沒有發出該公告,你可在首度察覺違責事件當日起計六個月內提交申索。投資者賠償有限公司會向你發出裁定通知。如申索不獲批准,便會在通知內向你說明理由。

問5:

假如我不同意對申索的裁定,該怎麼辦?

答:

如果你不滿意對申索的裁定,可以將你的個案再次提交給投資者賠償有限公司作進一步考慮。你可以書面方式或親身向投資者賠償有限公司解釋其應考慮的任何進一步證據。如果你仍然不滿意經修訂的賠償金額,你有權在經修訂的裁定通知送達後21日內向證券及期貨事務上訴審裁處提出上訴。

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