國信證券(香港)經紀有限公司因違反有關打擊洗錢的監管規定而遭證監會譴責及罰款1,520萬元

2019年2月18日



證券及期貨事務監察委員會(證監會)因國信證券(香港)經紀有限公司(國信)在處理第三者資金存款時沒有遵守有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定,對其作出譴責及罰款1,520萬元(註1)。

證監會的調查發現,國信在2014年11月至2015年12月期間曾為超過3,500名客戶處理10,000筆涉及總額約50億元的第三者存款。

具體而言,證監會發現:

儘管出現了明顯的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集預警跡象,但國信沒有就該等第三者存款作出查詢,也沒有及時向聯合財富情報組(財富情報組)提交可疑交易報告。

證監會關注到,國信直至2016年3月在證監會進行檢視後才開始就超過2,200筆於2014年11月至2015年12月期間進行、屬可疑交易的第三者存款,向財富情報組作出報告。

證監會亦發現國信沒有:

此外,資料顯示早於2013年,國信已有職員向其前高級管理層及一名前負責人員提出上述的某些內部監控缺失,並對處理這些缺失給予建議。然而,有關高級管理層及負責人員沒有採取任何步驟,以確保國信與第三者存款有關的內部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監控措施是有效的。

證監會認為,國信的行為已違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(《打擊洗錢條例》)及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》(《打擊洗錢指引》),該條例及指引規定持牌法團須實施適當的內部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監控措施,以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風險(註2、3及4)。

證監會在決定上述紀律處分時,已考慮到:

備註:

  1. 國信根據《證券及期貨條例》獲發牌經營第1類(證券交易)、第2類(期貨合約交易)、第4類(就證券提供意見)及第5類(就期貨合約提供意見)受規管活動的業務。
  2. 《打擊洗錢條例》附表2第5(1)(c)條及《打擊洗錢指引》第5.1(c)及5.10段規定持牌法團須識辨複雜、大額或異乎尋常的交易,或無明顯經濟或合法目的之交易模式;及作出相關查詢以審查交易的背景及目的,並在適當情況下向財富情報組報告。該等審查的發現及結果應以書面方式妥善地記錄,以及可供查閱以便向有關當局提供協助。
  3. 《打擊洗錢條例》附表2第5(1)(a)和(b)條及《打擊洗錢指引》第5.1(a)和(b)段規定持牌法團須不時覆核關於客戶的文件、數據及資料,以確保該等文件、數據及資料反映現況及仍屬相關的,以及對為客戶執行的交易進行適當的審查,以確保它們符合客戶的業務性質、風險狀況及資金來源,藉此持續監察與客戶的業務關係。
  4. 《打擊洗錢條例》附表2第23條及《打擊洗錢指引》第2.1段規定持牌法團須採取所有合理措施,確保有適當的預防措施以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險,包括執行適當的內部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序及監控措施,以確保符合相關的法律及監管規定。
  5. 持牌法團應參閱證監會於2017年1月26日發出的《致持牌法團及有聯繫實體的通函-打擊洗錢/恐怖分子資金籌集 遵從打擊洗錢/恐怖分子資金籌集規定》,當中載列了證監會在檢視部分持牌法團的打擊洗錢/恐怖分子資金籌集制度時所發現的主要關注範疇。

有關紀律行動聲明載於證監會網站



最後更新日期 : 2019年2月18日