證監會

基金公司倒閉

問1:

基金經理、受託人或保管人可否利用基金的資產來解決本身的財務問題?

答:

不可以。獲證監會發牌或註冊的基金經理應確保交託其保管的基金資產獲得妥善保障。

對於有受託人或保管人的基金,該受託人或保管人應負責保管基金的資產,他們有責任確保有關資產獲得妥善保障並且與他們本身的資產分隔。

根據《金融機構(處置機制)條例》,基金資產在基金經理、受託人或保管人的處置過程中獲得保障。然而,如果基金資產包含基金經理、受託人或保管人或其同樣被處置的聯繫人士所發行的證券(例如由基金經理發行的股份),或包括在屬聯繫人士且同樣被處置的銀行持有的存款,這些資產便可能受到處置機制的影響。例如,該基金對這些資產作出的投資或其存款可能會蒙受重大甚至全部損失。

問2:

證監會可否接管有財務困難的基金經理的管理責任,或代表基金的持有人行事,以委任另一名基金經理管理有關基金?

答:

證監會無權代表基金持有人行事,以接管管理的責任或委任另一基金經理管理某隻基金。

證監會認可基金的受託人或保管人有責任決定是否暫停或終止基金經理所提供的服務,以及是否委任另一基金經理去管理基金。然而,任何罷免、更換或委任基金經理的決定均須獲得證監會事先批准。

問3:

證監會可否接管有財務困難的受託人或保管人的義務和責任,或代表基金的持有人行事,以委任另一名受託人或保管人?

答:

證監會無權代表基金持有人行事,以接管某受託人或保管人的義務和責任,或委任另一名受託人或保管人。就證監會認可基金而言,任何委任新受託人或保管人的決定均須獲得證監會事先批准,而原有受託人或保管人的罷免應只在新受託人或保管人接任時同步生效。

如果受託人或保管人依據《金融機構(處置機制)條例》被處置,該受託人或保管人持有的基金資產可被轉移至另一受託人或保管人。基金資產的轉移不應影響基金投資者的權益,但如果有關資產是受託人、保管人或其同樣被處置的聯繫人士所發行的證券,或者是在屬聯繫人士且同樣被處置的銀行持有的存款,便可能受到處置機制的影響。例如,該基金對這些資產作出的投資或其存款可能會蒙受重大甚至全部損失。

問4:

如果基金經理、基金受託人或保管人遺失了基金客戶的單位紀錄及交易紀錄,以致延遲處理我的贖回指示,我能否向基金經理索取賠償?

答:

基金經理應時刻運用適當水平的謹慎、技能及勤勉盡責地管理其基金的流動性風險,並且按照基金銷售文件所載的條款處理投資者的贖回要求。此外,他們在進行業務活動時須保存適當的紀錄,包括基金經理進行的所有交易及所有由第三者提供並與客戶帳戶有關的資料的審計線索。

證監會的角色是對投訴進行調查,以及對違反法規或證監會的規則及規例的情況採取執法行動。證監會會盡快調查每宗投訴。然而,證監會並不能保證每宗投訴最終都會導致執法行動,或使受影響的投資者獲得賠償。證監會無權要求向投資者作出賠償或補償。

如果證監會發現基金經理或受託人或保管人違反證監會的規則或規例,便會考慮對他們採取紀律處分及其他行動,包括譴責、撤銷基金經理的牌照,以及撤回證監會認可基金的認可地位。

問5:

假如我的代名人公司在運作上出現問題,我可否直接聯絡基金經理,要求其替我出售基金?

答:

你可聯絡向你出售基金的中介機構,亦可直接與基金經理聯絡。然而,儘管你是實益擁有人,在法律上,以代名人名義登記的基金單位仍是屬於代名人公司所有的。一旦發生任何與基金有關的緊急情況,由於基金經理未必會持有你的個人資料,他將難以識別你的身分及代你出售或贖回基金單位。

由於你與該基金並沒有直接的合約關係,故此,你亦將難以向有關基金或基金經理提出追索。在這種情況下,你只能透過代名人公司提出申索。

然而,因為代名人公司是獨立的公司,而嚴格來說,這些公司的業務並不受證監會監管,所以證監會對代名人公司所能行使的權力實為有限。例如,證監會無權查閱代名人公司的帳目或限制這類公司的業務。因此,投資者必須了解使用代名人公司所涉及的風險。但是,若持有客戶資產的代名人公司是向你出售基金的中介機構的聯繫實體,該代名人公司便須受到證監會的監管,以及須遵守與客戶資產相關的適用規則和規例。

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