開立帳戶

問1 :

如果客戶主任在辦事處以外的地方與有意成為客戶的人士會面,而該名有意成為客戶的人士在客戶主任面前簽立客戶協議的情況下,中介人是否仍須進行第三者驗證?

如果客戶主任前往外地替新客戶開立帳戶,是否須要遵守其他規定?

答:

在這個情況下,中介人無須進行第三者驗證,但可嘗試透過有關的地址和電話號碼聯絡有關客戶,以確認客戶的身分和資料是否準確。

根據《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》(《操守準則》)第12.1段,中介人應遵守所有適用的監管機構的規定。中介人應就當地的法規提出查詢,以確保其活動不會違反任何有關規定。

問2 : 如不採用第三者驗證,中介人的海外母公司的分行可否代表該中介人為居住於當地(例如內地)的客戶開立帳戶?

答:

驗證可由聯繫機構進行。然而,中介人必須確保—

a. 就開立帳戶而言,其聯繫機構必須已經設立和維持有效的監控程序,如中介人本身所要求一樣;

b. 如果開戶過程並非親身進行,根據《操守準則》第6.1段的規定,有關的說明函件應具體地引導客戶注意適用的風險披露聲明;

c. 根據《操守準則》第8.1(a)段所述,中介人應向客戶(包括海外客戶)提供有關其業務的充分及適當的資料,包括聯絡詳情、可能與客戶有聯繫的僱員及其他代表中介人的人士的身分和受僱狀況;及

d. 其聯繫機構不會因為從事這項活動而違反當地的任何規定。

證監會期望,就開戶進行核實客戶身分程序的任何聯繫機構應為受規管的金融機構。

問3 : 可否容許海外的非聯繫經紀(例如,內地的經紀)執行驗證?

答:

中介人可依賴其聯繫並受規管的金融機構進行驗證客戶協議的簽立及相關身分證明文件的見證。然而,屬非聯繫的海外經紀則不獲容許執行驗證。

問4 :

甚麼是電子簽署?

客戶是否須持有或申請根據《電子交易條例》獲認可的證書,才可以電子方式簽署客戶協議?

答:

"電子簽署"在《電子交易條例》第2(1)條的定義為與電子紀錄相連的或在邏輯上相聯的數碼形式的任何字母、字樣、數目字或其他符號,而該等字母、字樣、數目字或其他符號是為認證或承認該紀錄的目的而簽立或採用的。

除非中介人是依靠根據《電子交易條例》獲認可的驗證服務來核實客戶的身分(註),否則客戶一般無須持有根據《電子交易條例》獲認可的證書,都可以電子方式簽署客戶協議。

註:詳情請參閱載於有關開立帳戶的指定網頁上的〈可接受的開戶程序—驗證服務〉一欄。

最後更新日期: 2019年7月5日

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